“المركزي” يحث البنوك على التدقيق بهوية العملاء طالب بتطبيق الاشتراطات عند فتح الحسابات

0

كتبت-رباب الجوهري:

علمت “السياسة ” من مصادر مطلعة ان بنك الكويت المركزي اصدر تعميما للبنوك المحلية في اطارتطبيق نظام مكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب يلزمها بضرورة تطبيق الاشتراطات المتعلقة بمعرفة البيانات الشخصية لعملاء البنوك سواء افراد او شركات والتحقق منها فى جميع الحسابات سواء القديمة اوعند فتح حسابات جديدة ، وتشتمل تلك البيانات على المعلومات والمستندات التي تتعلق بجميع الأطراف ذات العلاقة بالحسابات المصرفية .
واشار الكتاب المعمم على البنوك الى ضرورة التأكد فى حال كان العميل شركة من اسماء الشركاء وهويتهم وعناوينهم علاوة على نوعية الحسابات المشتركة وحصص المشاركة والمفوض بالادارة والتوقيع واليات وسبل التصرف في الحصص المتفق عليها وادارة الحسابات لاسيما وان بعض الاشكاليات المالية التي تفاقمت مؤخرا داخل الشركات على جميع انواعها جاءت نتيجة استغلال جزئية في قانون الشركات تخول الشريك الاجنبي التصرف في ادارة الشركة دون الرجوع الى باقي الشركاء كما تتيح للشريك تحويل الحسابات الى الخارج والى حسابات مختلفة دون علم الاطراف المعنية الاخرى وفيما يتعلق بحسابات الافراد افاد الكتاب الى ضرورة التحقق من شخصية العميل و الاطلاع على مجال عمله سواء حكومي او خاص والأنشطة التي يمارسها وحجم أعماله في السوق المحلي.وطالب البنوك بضرورة مد فترة الاحتفاظ بسجلات الشركات دون مسحها من الانظمة كما الزم موظفو المصارف سرعة الإبلاغ عن اي عمليات غير اعتيادية على الحسابات او اي تحركات مشبوهة على الارصدة المجمدة او التحويلات المتكررة دون الحصول على عقود موثقة وبيانات تدل على مسار الحوالات وهوية اصحابها وذلك عبر وحدة التحريات المالية في وزارة التجارة ، على ان يتحمل البنك مسؤولية حماية بيانات العملاء والحفاظ على سريتها في كافة قنوات الاتصال الخاصة به.

You might also like

Leave A Reply

Your email address will not be published.

أربعة عشر − اثنان =